|
- הבנצ'מרק מייצג את תשואת השוק הממוצעת לפי אחוז המניות בתיק
- הבנצ'מרק מחושב על בסיס תיק וירטואלי הבנוי מתעודות סל
- הבנצ'מרק מחולק לאפיקי ההשקעות העיקריים: אג"ח שקלי, אג"ח צמוד, אג"ח מט"ח ומניות (ב- 7 הרכבים שונים לפי אחוז המניות)
- כל אפיק השקעה מיוצג על ידי תעודת סל תואמת.
- הבנצ'מרק נשאר קבוע לאורך זמן ובכך מהווה נקודת יחוס לתיקי השקעות וקרנות נאמנות מנוהלות.
- הבנצ'מרק בנוי באופן הבא: אחוז מסוים של מניות (0%, 10%, 20% וכו'), 10% מט"ח והשאר חצי באג"ח שקלי וחצי באג"ח צמוד.
- ככל שהבנצ'מרק הנו בעל שיעור גבוה יותר של מניות (רמת סיכון גבוהה יותר), רמת הסיכון של האפיק הצמוד עולה, כאשר הבנצ'מרקים הסולידים מכילים רק אג"ח ממשלתי צמוד והבנצ'מרקים המסוכנים יותר מכילים אג"ח קונצרני (תל בונד 20).
- הרכיב המנייתי בארץ מיוצג על ידי מדד ת"א 100, הרכיב המנייתי בחו"ל מיוצג על ידי מדדMSCI למדינות מפותחות ולמדינות מתפתחות.
|
|